ЦБТ Центр биржевых технологий

Инвестиции в ICO

Инвестиции в ICO

Одним из самых популярных способов получения прибыли на криптовалютном рынке являются инвестиции в ICO. Этот вид заработка был крайне популярным на заре развития рынка альткоинов, однако и сейчас не утратил своей популярности. Многих он привлекает возможностью получить доход, равный сотням и даже тысячам процентов от первоначальных вложений. Несмотря на то, что этот вид капиталовложений является одним из самых рисковых, ICO инвестиции продолжают собирать миллионы долларов по всему миру.

Как инвестировать в ICO

Слово «ICO» является аббревиатурой от фразы «initial coin offering» (первичное размещение монет). Понять, что такое ICO легче всего тем, кто знаком с фондовым рынком. Термин является аналогом IPO, часто проводимыми начинающими компаниями. Если какай-то стартап в мире криптовалют намерен выйти на рынок и собрать первоначальные инвестиции, он проводит первичное размещение, только вместо акций инвесторам предлагаются токены. Как и на фондовом рынке, ICO проводится в несколько стадий, если после запуска проекта стоимость токенов возрастет, первоначальные инвесторы могут получить существенную прибыль.

Некоторые считают, что ICO является своеобразной разновидностью краудфандинга. Если на фоновом рынке принимать участие в IPO могут лишь довольно состоятельные инвесторы, то поучаствовать в ICO может практически каждый. Порог первоначальных инвестиций иногда составляет всего лишь несколько сотен долларов, благодаря чему стать владельцами токенов нового криптовалютного проекта могут тысячи людей. При этом сама процедура ICO намного отличается от IPO, в результате чего распродажа монет осуществляется быстрее и масштабнее.

Чтобы инвестировать в ICO необходимо правильно выбрать объект для капиталовложений. Это наиболее важный и ответственный этап, ведь как показывает практика, более 95% криптовалютных проектов, проводящих ICO, проваливаются. Проблема «скама» вообще является одной из главных в мире криптовалют, так как очень часто ICO проводятся не с целью реализации какого-то уникального блокчейн-стартапа, а попросту с целью наживы на доверчивых инвесторах. Если вы не хотите потерять свои деньги, к выбору объекта для ICO инвестиций нужно подойти очень ответственно.

Существует несколько базовых требований, которым должен соответствовать надежный ICO проект:

  1. Уникальность и практичность применения.
  2. Наличие четко поставленной цели, дорожной карты, понятного «White Paper».
  3. Масштабируемость проекта, способность развиться в нечто крупное и интернациональное.
  4. Прозрачность, наличие правильно составленного бюджета, качественного сайта, групп в социальных сетях.
  5. Известность команды разработчиков с открытыми данными о себе.
  6. Наличие минимально жизнеспособного продукта (MVP).
  7. Понятный и справедливый механизм распределения токенов.

Перед тем, как инвестировать в ICO, необходимо тщательно изучить правила его проведения. У разных проектов они могут отличаться, но наверняка потребуются наличие определенного количества криптовалюты, так как инвестиции в ICO обычно осуществляются в биткоинах или эфириуме. Для участия в первичном размещении, потребуется завести криптовалютный кошелек, где будет осуществляться хранение биткоинов. Далее нужно купить на него определенное количество монет и ждать даты проведения ICO. Обычно для участия в первичном размещении нужно зарегистрироваться на сайте разработчика, где будут указаны все дополнительные подробности.

Какие есть виды инвестиций в ICO-проекты

ICO могут различаться друг от друга по разным критериям:

  • стадия проведения первичного предложения;
  • тип размещаемых токенов;
  • масштаб проекта;
  • валюта, в которой осуществляются инвестиции в ICO;
  • место проведения ICO и др.

Одним из главных аспектов проведения ICO является его этапы, особенности которых можно увидеть на рисунке:

инвестиции в ICO

Основные стадии проведения ICO

Перед тем, как провести ICO, компании обычно организуют Presale, на котором проводится закрытая распродажа токенов для наиболее крупных инвесторов и бизнес-ангелов. Далее проходит ограниченное размещение (PreICO), в котором могут принимать участие уже инвесторы поменьше. Но минимальная сумма, требуемая для покупки токенов, все равно остаётся сравнительно крупной. Для большинства людей подходит следующий этап, являющийся непосредственным ICO для средних и мелких инвесторов. Этот этап предшествует появлению токенов на бирже и, как правило, является завершающим. Иногда некоторые компании также проводят ICO баунти, в ходе чего часть токенов размещается бесплатно.

Одним из важнейших критериев различия видов инвестиций в ICO является тип токенов, которые инвестор может получить в ходе первичного размещения. Их бывает несколько:

Тип токена Особенности
Инвестиционные токены Данный тип токенов еще нередко называют «токены-акции». По своим свойствам они больше всего напоминают классические ценные бумаги, так как дают право на получение базовых активов и процентов с прибыли.
Служебные токены Такие токены позволяют получить доступ к определенной уникальной услуге или товару, предлагаемому компанией. Они также могут наделять своего владельца неким премиальным статусом.
Платежные токены Эта разновидность токенов во многом аналогична обычной криптовалюте. С их помощью можно совершать платежи и покупки, осуществлять финансовые транзакции и другие стандартные для криптовалюты операции.
Токены репутации Данный вид токенов пользователи определенной платформы получают в качестве вознаграждения. Они могут отображать активность пользователя на определенной платформе или демонстрировать его рейтинг.

Естественно, для тех, кто участвует в ICO, наиболее привлекательными являются инвестиционные токены. Но нужно тщательно следить за тем, чтобы во время первичного размещения в условиях проведения мероприятия были указаны именно эти токены, а не какие-либо другие.

Риски инвестиций в ICO

Инвестиции в ICO-проекты имеют очень высокие риски. Даже если сравнивать ICO с высокорисковым венчурным инвестированием, вероятность потерять здесь своих деньги несравненно выше, чем на фондовом рынке. Большинство ICO, обещавших своим инвесторам баснословные прибыли, прогорали в первый же год своей работы и уводили деньги клиентов в неизвестном направлении. Неудачи могут постигнуть не только мелкие проекты, но и очень известные. Примером тому является ICO популярнейшего мессенджера Telegram, которое несмотря на всю известность и авторитет разработчиков, стало одним из крупнейших провалов в мире первичного размещения монет. Поэтому при выборе объекта для ICO и инвестируемой суммы, необходимо взвесить все риски несколько раз.

Доходность инвестиций в ICO-проекты

ICO-проекты привлекают инвесторов сверхвысокой доходностью. Как известно, цена криптовалют может вырастать более чем в 10 раз, что позволяет получать огромную прибыль даже тем, кто купил монеты уже на бирже. Однако на этапе ICO стоимость токенов гораздо ниже, чем впоследствии они реализуются на открытом рынке. Благодаря этому участники наиболее успешных ICO-проектов смогли за короткий промежуток времени получить тысячи процентов прибыли. В случае покупки инвестиционных токенов, их владелец может рассчитывать не только на прибыль в результате роста рыночного курса криптовалюты, но и на доходы от непосредственной деятельности проекта. Пусть успешных проектов и немного, но даже если удастся найти хоть один из них, это может обеспечить инвестора деньгами на много лет вперед.

Выводы

ICO инвестиции в криптовалюту являются потенциально одним из самых высокодоходных видов капиталовложений. ICO ­– это первичное предложение монет, которые предлагаются инвесторам на этапе запуска криптовалютного проекта. Этот вид инвестиций характеризуется очень высокими рисками, так как большинство проектов, проводящих ICO, не добиваются намеченных результатов. Поэтому к выбору проекта для ICO необходимо подходить очень ответственно, тщательно взвешивая все риски.

Вопросы и ответы:

Какая минимальная сумма нужна для инвестиций в ICO

Сумма варьируется в зависимости от стадии первичного размещения и типа проекта. На финальных стадиях объем инвестиций колеблется от нескольких десятков до нескольких тысяч долларов.

Как выбрать ICO-проекты для инвестиций

Чтобы правильно выбрать перспективные ICO, необходимо тщательно проанализировать их практическую применимость, собрать сведения о команде разработчиков, целях проекта и других особенностях.

Стоит ли инвестировать в ICO новичкам

ICO представляет для новичков большую опасность потери средств. Однако если удастся найти подходящий проект, на этом можно будет заработать без существенных знаний о криптовалютном рынке.

Инвестируют ли в ICO профессионалы трейдинга

Да, инвестируют. Несмотря на то, что опытные трейдеры предпочитают зарабатывать на разнице курсов криптовалют, некоторые из них покупают токены на этапе ICO, если этот проект действительно стоящий.

Какие есть примеры успешных инвестиций в ICO

Среди самых успешных ICO стоит выделить первичное размещение EOS, Bancor, Polkadot, QASH и ряд других.