ЦБТ Центр биржевых технологий

Как купить акции компаний

Как купить акции компаний

Торговля акциями в последние годы стала особенно популярной. Купить акции стремятся не только профессиональные инвесторы, но и рядовые граждане, так как финансовый рынок сейчас открыт как никогда. Но, чтобы иметь возможность стабильно на нем зарабатывать, необходимо хорошо разбираться в том, что такое акции, как они оборачиваются и по каким законам совершают ценовые колебания. Для чайников эта информация будет особенно актуальной, ведь без знания этих азов добиться успеха в трейдинге будет невозможно.

Содержание:

Где покупать акции – варианты покупки ценных бумаг

Сегодня существует несколько мест и способов, где покупать акции. Основными среди них являются:

  • покупка напрямую в компании;
  • покупка акций на бирже;
  • инвестиция в ПИФ.

Исторически первым способом покупки акций являлось их приобретение напрямую в компании, которая работает в форме акционерного общества. Купить акции без посредников всегда можно было путем налаживания контактов с её владельцами или менеджерами, которые нередко готовы пойти навстречу привлекательному инвестору. Однако для этого необходимо обладать необходимыми связями, положением в бизнес-сообществе, а также, естественно, большими деньгами. К тому же покупка акций напрямую в компании – это длительный переговорный и бюрократический процесс, который приводит к дополнительным тратам и накладывает на инвестора серьезные обязательства.

Поэтому более удобным и перспективным способом, как приобрести акции, всегда считалось использование для этого фондовой биржи.

Биржа представляет собой место, где продаются акции, облигации и другие ценные бумаги крупных предприятий, желающих пустить их в свободное обращение. Фондовые биржи сейчас существуют практически в каждом развитом государстве, а приобрести акции могут себе позволить сегодня многие. С развитием цифровых технологий возможности покупать акции стали еще шире, ведь теперь делать это можно не выходя из своего дома. При этом торговля акциями на бирже позволяет осуществлять десятки, а то и сотни операций в день, благодаря чему получить прибыль на них можно намного быстрее, чем в других случаях.

купит акции

Получить доступ к торгам на бирже можно по-разному. Наиболее простым способом является использование для этого брокера.

Брокер – это фирма-посредник, имеющая лицензию от финансовых властей на осуществление соответствующей деятельности на фондовом рынке. У брокера любой желающий может узнать, как и где купить акции, а также открыть торговый счет, с которого впоследствии будут покупаться все активы на финансовом рынке.

Современные брокерские компании предлагают клиентам широкий ассортимент дополнительных услуг. Но самое главное – это предоставление возможности приобрести акции дистанционно с использованием современного программного обеспечения. Благодаря этому человек (трейдер), может постоянно контролировать движение цен на акции, управлять своим депозитом и портфелем инвестиций, а также совершать множество других операций на бирже через интернет.

Еще одним способом, как купить акцию без брокера, является использование паевого инвестиционного фонда (ПИФ). Этот способ стал популярен относительно недавно с появлением соответствующего типа организаций. ПИФ представляет собой имущественное объединение, создаваемое без учреждения юридического лица. Участники ПИФа формируют инвестиционные паи, которые впоследствии направляются на покупку акций и других ценных бумаг. Способ имеет свои преимущества и недостатки по сравнению с классической торговлей на фондовом рынке. С одной стороны, он более прост и понятен для новичков. С другой, ПИФ существенно ограничивает его участника по потенциальной прибыли, при этом не позволяет получить необходимых знаний и навыков в биржевой торговле.

Где выгоднее всего покупать акции

Сравнивая преимущества и недостатки разных способов покупки акций, можно сделать вывод, что наиболее выгодным местом, где купить акции, является фондовая биржа. Собственно, именно поэтому биржи и являются такими популярными, распространившись за последние два столетия по всему миру. Биржа – это место, где можно купить акции людям с разным размером стартового капитала, и где предоставляется огромный выбор инструментов для инвестирования. Кроме этого, преимуществом работы на фондовой бирже является:

  • возможность значительно улучшить своё материальное положение за счет потенциально высокой прибыли;
  • высокая ликвидность рынка и возможность совершения мгновенных операций;
  • заработок на дивидендах;
  • гибкость при управлении своим инвестиционным портфелем;
  • возможность самостоятельно принимать решения относительно типа, времени и суммы покупки ценных бумаг;
  • заработок не только при росте цены акций, но и на их снижении;
  • повышение собственной финансовой грамотности.

Помимо сугубо материальных выгод, покупка акции на бирже открывает дорогу к освоению престижной и высокодоходной профессии трейдера. Любой человек, заинтересованный в успешной торговле на фондовом рынке, должен изучить множество специфической информации, превращающей его в грамотного специалиста в сфере финансов. Трейдеру, претендующему на успех и стабильный доход, необходимо научиться разбираться в финансовой отчетности крупных корпораций, освоить фундаментальный и технический анализ акций, а также стать завсегдатаем профессиональных финансовых сайтов и форумов.

В ходе всего этого человек неминуемо растет и развивается, что положительно сказывается не только на его материальном положении, но и на интеллектуальном уровне.

Как правильно покупать акции

Сегодня самым правильным способом покупки акций считается использование для этого крупной фондовой биржи с легальным статусом и большим перечнем торгуемых компаний. Перед покупкой акций необходимо предварительно ознакомиться с условиями работы биржи, в частности, временем осуществления торгов. Последний фактор необходимо учитывать особенно, ведь торги на американских и азиатских биржах осуществляются в тот период, когда в Европе ночь или ранее утро, что может накладывать особый отпечаток на распорядок дня трейдера.

После выбора биржи необходимо найти список брокеров, предоставляющих услуги по торговле ценными бумагами. Новичкам желательно составить список из как можно большего числа крупных брокеров, после чего сопоставить условия работы каждого из них. Необходимо обращать внимание на размер комиссии, взимаемой брокером, наличие у него лицензии на осуществление брокерской деятельности, тип используемого программного обеспечения, минимальный депозит и другие нюансы. Выбор брокера является одним из важнейших этапов в покупке акций, поэтому к этому необходимо подходить с максимальной ответственностью. Перед принятием окончательного решения, будет не лишним почитать отзывы о выбранной компании или узнать личное мнение трейдеров, уже покупавших акции через компанию.

Покупка акций компаний

После выбора брокера, необходимо связаться с его менеджерами и уточнить правила открытия торгового счета. В дальнейшем именно с него будет осуществляться покупка акций компаний и других активов на фондовом рынке. Необходимо уточнить, какое программное обеспечения используется для работы на бирже. Сегодня покупка и продажа акций осуществляется при помощи торговых терминалов, устанавливаемых на ПК или мобильные устройства. Новичкам желательно пройти обучение работе с тем или иным терминалом, так как от умений с ним обращаться во многом зависит скорость и эффективность принятия торговых решений. Функционал некоторых терминалов может существенно отличаться, поэтому на них также важно обращать внимание при выборе брокера.

Безопасно ли покупать акции на бирже через брокера

Торговля на финансовом рынке всегда сопряжена с повышенным риском. Часть из них связана с курсовыми колебаниями, но есть и такие риски, которые обуславливаются недобросовестным отношением брокера к своей работе. У некоторых компаний могут наблюдаться задержки в исполнении ордеров, другие предоставляют своим клиентам неактуальные котировки, а третьи попросту занимаются мошенничеством. Поэтому при выборе брокера необходимо тщательно изучить его репутацию, поинтересоваться насчет действительности брокерской лицензии, наличии положительного опыта работы и т.д.

Чтобы минимизировать риски, новичкам желательно выбрать из списка крупнейшего брокера и не заключать договора с малоизвестными компаниями.

В целом покупка акций на бирже через посредника сегодня считается не такой рискованной, как раньше, ведь степень государственного контроля и надзора в этой сфере сейчас очень велика. Многие брокеры сейчас проводят обучающие курсы, где новичок может узнать, как покупают акции и получают на них стабильный доход.

Минимальный бюджет для покупки акций

Минимальная сумма, необходимая для покупки акций, зависит от нескольких факторов. А именно:

  • способа покупки;
  • типа акций;
  • комиссии брокера;
  • дополнительных платежей.

При покупке акций напрямую в компании, минимальная сумма, необходимая для осуществления сделки, может составлять тысячи, а то и миллионы долларов. Поэтому данный способ распространен только среди крупных инвесторов и не пользуется большой популярностью у физических лиц. Для большинства людей более доступным является способ покупки акций на бирже, ведь в таком случае минимальный порог, необходимый для осуществления операции, может быть на порядки ниже.

Акции на бирже продаются не поштучно, а лотами. Лот означает минимальный объем акций для покупки, а количество ценных бумаг, входящих в каждый лот, может отличаться. У некоторых в одном лоте содержится несколько единиц акций, в то время как у других эта цифра может составлять сотни. Соответственно, и цена каждого лота может колебаться от нескольких долларов до сотен и даже тысяч. Так как один лот может стоить довольно дорого, некоторые брокеры практикуют сделки с половиной лота или другой его дробной частью. Однако в большинстве случаев именно стоимость 1 лота является минимальной для осуществления покупки акций на бирже. В среднем минимальной и в то же время комфортной суммой для старта на фондовом рынке является сумма в $1000.

Какую комиссию придется отдать при покупке акций

Одной из важных статей расходов в трейдинге является комиссия брокера. Она взимается при каждой операции и является своеобразной платой посреднику за возможность осуществления операций на фондовом рынке. Размер комиссии варьируется у разных брокеров и может составлять примерно от 0,05% до 0,5% от суммы операции. Некоторые брокеры сейчас используют разные тарифные планы, размер комиссии в которых может заметно отличаться.

Выбор такого плана необходимо осуществлять в зависимости от планируемой частоты заключения сделок, уровня навыков, профессионализма и других индивидуальных особенностей. Кроме этого, брокеры могут взимать с клиентов и дополнительные платежи. Например, это может быть плата за использование услуг депозитария (места, где находятся купленные ценные бумаги), платные функции в торговом терминале и др.

Какие акции покупать сейчас – советы по выбору

Покупка акций способна принести прибыль только в том случае, если она сделана по выгодной цене. В данном случае новичкам необходимо руководствоваться простым правилом: покупать подешевле и продавать подороже. Опытным трейдерам это правило может показаться слегка наивным, однако в нем действительно скрыт очень важный принцип. Заключается он в том, что покупать акции не рекомендуется в том случае, если они уже продемонстрировали существенный рост и трейдеру кажется, что они вырастут еще больше. Зачастую такие движения рынка являются обманными и тот, кто покупает подорожавший актив в надежде на продолжение роста, нередко оказывается сильно разочарован.

Правильно покупать акции от сильных уровней. Определять такие уровни учит технический анализ – важнейший метод прогнозирования дальнейшего движения цены акций. Технический анализ нацелен на всестороннее изучение графика акций корпораций с целью определения оптимального момента их покупки и прогнозирования потенциала по прибыли. Без знаний о том, как правильно проводить технический анализ, добиться успеха на рынке практически невозможно, поэтому освоить его необходимо каждому. Наряду с ним опытные трейдеры перед тем, как купить акцию, всегда проводят фундаментальный анализ, который необходим для определения реальной стоимости компании и соответствия цены акций её финансовым показателям. В случае, если акции оказываются недооцененными, вероятность получения на них прибыли будет намного более высокой.

Сегодня существует множество методик, направленных на выявление того, какие акции покупать сейчас. Некоторые трейдеры отдают предпочтение фундаментальному анализу и стремятся покупать недооцененные акции. Другие считают, что на рынке все находится под властью спроса и предложения, поэтому главное для них – это графики, уровни и динамика котировок. Но в любом случае перед покупкой акций необходимо провести предварительную работу, которую многие профессиональные трейдеры называют домашним заданием.

Основной целью проведения домашнего задания является неспешный и методичный анализ большого количества акций с целью выявления наиболее перспективных бумаг для покупки. Во время самой торговли на бирже, трейдер зачастую находится под властью эмоций, что влияет на способность объективно оценивать действительность. Поэтому выбор перспективных для покупки акций желательно проводить в свободное от торговли время. Делать домашнее задание следует всем, кто хочет знать, как понять какие акции покупать.

Во время проведения домашнего задания нужно составить список акций, которые предполагается торговать, после чего загрузить их графики. Их необходимо последовательно проанализировать на разных таймфреймах с целью определения наиболее сильных уровней. Уровни нужно отметить графически, а также оставить возле них комментарий с возможной торговой идеей.

купить акции компаний

Анализ акции во время домашнего задания

Это может быть покупка на отбое или пробое уровня, добавление либо закрытие позиции и т.д. После этого трейдеру нужно дождаться подходящего сетапа на графике одной из акций и следить за тем, чтобы не совершать импульсивных сделок.

Как купить акции, и получать дивиденды

Возможность получения дивидендов является одним из ключевых преимуществ торговли акциями. Их размер может отличаться у разных предприятий, что существенно влияет на привлекательность конкретных акций для инвесторов. Например, ниже можно увидеть акции с дивидендами некоторых ведущих американских и российских компаний.

Название компании Дивиденды на одну акцию в 2020 г. Прирост к 2019 г.
Exxon Mobile $3,48 1,46%
British American Tobacco $2,73 2,63%
AT&T $2,08 1,96%
Chevron $5,16 8,40%
IBM $6,51 2,04%
Metlife $1,82 4,60%
Селигдар 4,75 ₽ -6,13%
ПИК 45,22 ₽ 0,00%
МТС 95,76 ₽ 86,89%

Чтобы иметь право на получение дивидендов, необходимо быть владельцем акций конкретной корпорации на момент фиксации реестра акционеров. Эта дата иначе именуется отсечкой и определяется индивидуально по каждому юридическому лицу.

Если трейдер попал в список акционеров, имеющих право на получение дивидендов, то они должны будут начислены брокером автоматически, но с определенным временным разрывом. Некоторые брокеры вводят свои правила начисления дивидендов, что нужно учитывать при выборе посредника.

Перспективы после покупки акций компаний

Дальнейшие перспективы после покупки акций зависят от выбранной стратегии работы на фондовом рынке. Те, кто практикует долгосрочную торговлю, стремятся дождаться существенного роста цены акций, не обращая большого внимания на внутридневные колебания. Другие трейдеры, наоборот, хотят поймать именно такие колебания, практикуя торговлю в течение дня или одной сессии. В любом случае трейдерам, не знающим, что с ними делать после покупки акций, необходимо пристально следить за движением графиков, чтобы не упустить момента, когда актив можно будет выгодно продать или купить акции компании ещё.

Одним из важнейших аспектов успешной торговли на фондовом рынке является соблюдение правил мани-менеджмента. Их существует немало, но основные запомнить нужно всем новичкам:

  1. Никогда не «складывайте все яйца в одну корзину». Не вкладывайте весь свой капитал в акции одной корпорации.
  2. Старайтесь максимально диверсифицировать свой портфель. В один актив не стоит вкладывать больше 3-5% капитала.
  3. Не совершайте импульсивных сделок и не торгуйте на эмоциях. Если сделка принесла убыток, не стремитесь к тому, чтобы сразу «отыграться», открыв новую позицию.
  4. Соблюдайте принцип соотношения прибыли к рискам. Он означает, что потенциальная прибыль по сделке должна быть минимум в три раза больше, чем возможные убытки от неё. У новичков это соотношение можно увеличить до 1:5.
  5. Не пользуйтесь максимально доступным кредитным плечом. Чем оно выше, тем больший риск потери всего капитала.
  6. Не используйте для торговли заёмные средства.
  7. Во время торговли пользуйтесь стоп-ордерами, которые позволяют автоматически закрыть сделку в случае достижения ценой заранее обозначенного уровня.

При выборе удачной торговой стратегии и соблюдении указанных правил, перспективы после покупки акций могут быть весьма неплохими. Фондовый рынок в среднем приносит вдвое больший доход, чем, например, банк и депозит в нем. Т.е. в год сумма заработка может быть 20-30% от начальных вложений и более. Опытные трейдеры могут похвастаться тем, что способны демонстрировать такие результаты за недели и даже отдельные торговые дни. Однако для этого необходимо усердно трудиться над повышением своих навыков и квалификации.

Продажа акций и получение прибыли на разнице котировок

Преимуществом торговли акциями является возможность получения заработка не только во время их роста, но и при падении. Делается это посредством короткой продажи или торговли в шорт. Принцип такой торговли довольно прост. Трейдер как бы берет в долг акции определенной компании у брокера в долг. После этого бумаги продаются на рынке в расчете на то, что в дальнейшем их цена будет падать. Когда это происходит, трейдер выкупает акции на бирже по более низкой цене, возвращает долг брокеру, а разницу кладет себе в карман.

Как купить акции компаний

Короткая позиция при торговле акциями (Short)

Продажа акции в шорт имеет свои преимущества и недостатки. Главным преимуществом является возможность заработка даже в те периоды, когда рынок находится в рецессии и акции многих корпораций демонстрируют снижение. Короткие позиции часто используются для хеджирования, т.е. снижения риска потери капитала в случае падения цен. К недостаткам такой торговли относится повышенный риск убытков в случае, если цена бумаг вдруг начнет расти. Кроме этого, за открытие шортов некоторые брокеры взимают дополнительную плату.

Полезные советы по покупке акций для начинающих трейдеров

Среди множества советов для начинающих по работе на фондовом рынке выделим основные:

  • Старайтесь постоянно повышать свой уровень образования и навыки работы на бирже.
  • Заранее изучите все тонкости, как купить акции физическому лицу и только после этого регистрируйтесь у брокера.
  • Перед тем, как начать покупать акции, стоит попрактиковаться на демо-счете. Он позволяет понять, как купить акций, не рискуя реальными деньгами. Однако работать на демо-счете нужно не долго, так как он не даёт прочувствовать все тонкости психологии трейдинга.
  • Не рассчитывайте на то, что фондовый рынок сразу превратит вас в миллионера. Стремитесь к тому, чтобы зарабатывать хоть и немного, но регулярно.
  • Вкладывайте деньги не только в акции, но и в драгоценные металлы, криптовалюты, фьючерсы на сырье и другие популярные активы.
  • Попробуйте разные торговые стратегии и выберете наиболее оптимальную для себя. Строго придерживайтесь выбранной стратегии, не совершайте сделок на эмоциях, только потому, «что я так хочу».
  • Торгуйте только на ту сумму денег, которую можно будет потерять без больших последствий для семейного бюджета.
  • Ведите дневник торговли и подробную статистику сделок. Анализируйте результаты трейдинга с целью выявления причин успешных и убыточных сделок.
  • Главные враги трейдера: жадность и страх. Научитесь отличать одно от другого.
  • Постоянно отслеживайте финансовые новости, аналитику и собирайте полезную информацию перед тем, как купить акции компаний.

Помните, что успех в трейдинге приходит только к тем, кто готов упорно трудиться и не сдаваться в случае неудач. Не расстраивайтесь, если поначалу результаты торговли будут не сильно впечатляющими и старайтесь постоянно улучшать свои навыки. Относитесь к торговле акциями как к работе, выполнять которую нужно качественно и усердно. И тогда положительный результат не заставит себя долго ждать.

Плюсы и минусы покупки акций компаний

Подводя итог всему вышесказанному, можно свести воедино все преимущества и недостатки покупки акций.

Преимущества Недостатки
Возможность значительно улучшить своё материальное положение. Волатильность курса.
Освоение новой престижной и высокодоходной профессии. Чтобы купить акции компаний, необходимо иметь достаточный размер стартового капитала.
Изучение закономерностей работы мировой экономики и финансового рынка. Вероятность возникновения кризисов и резкого обвала котировок.
Высокая ликвидность акций крупных корпораций Большое количество факторов, влияющих на цену акций. А значит – много рисков.
Возможность заниматься торговлей онлайн, не выходя из дома. Необходимость освоения большого количества новой и специфической информации.
Высокий потенциал доходности акций. Необходимость установки дополнительного программного обеспечения и по возможности покупки мощного ПК.
Получение прибыли не только из разницы курса, но и от дивидендов.

 

Ответы на частые вопросы от начинающих трейдеров

Как купить акции через интернет?
Для этого необходимо зарегистрироваться у брокера, открыть и пополнить торговый счет, а также скачать и настроить торговый терминал, позволяющий купить акции онлайн.
Когда покупать и продавать акции?
Понять это позволяют торговые индикаторы, технический и фундаментальный анализ, советы знающих трейдеров и собственный опыт.
Где купить дешевые акции?
Купить дешевые акции можно на бирже, выбрать из списка котировок активы с минимальной ценой лота.
Можно ли покупать акции без брокера?
Покупать акции без брокера можно. Но это сопряжено с большими финансовыми затратами и продолжительными бюрократическими процедурами.
Можно ли купить акции частных компаний?
Если такие корпорации выпускают акции и распространяют их среди сторонних инвесторов, то можно.
Как купить акции напрямую?
Перед тем, как купить акции компании напрямую, необходимо обратиться к менеджерам или владельцам предприятия и провести переговоры по покупке. Тот, кто купит акции напрямую, сможет оказывать заметное влияние на управление корпорацией.
Какие акции не стоит покупать?
Не стоит покупать акции с небольшим уровнем ликвидности или у предприятий с плохой репутацией.
Можно продать акции в любой момент?
Акции можно продать в любой момент, когда открыт рынок и на нем сосредоточен достаточный объем ликвидности.
Как понять, акции каких компаний лучше покупать?
Для этого нужно провести технический анализ, выполнить домашнее задание и провести исследование рынка.
Как определить компании с самыми большими дивидендами?
Для этого нужно посетить официальные сайты предприятий, публикующих информациДля этого необходимо зарегистрироваться у брокера, открыть и пополнить торговый счет, а также скачать и настроить торговый терминал, позволяющий купить акции онлайн.ю о дивидендах.