ЦБТ Центр биржевых технологий

Мани-менеджмент на Форекс

Мани-менеджмент на Форекс

Валютный рынок требует большого терпения, прилежного обучения, быстрой адаптации к изменениям и ряд других качеств. Успех в трейдинге также зависит от строгой дисциплины. Однако финансовое благополучие в жизни трейдера определяется, в первую очередь, способностью правильно распоряжаться торговым капиталом. Среди инструментов управления рисками, которые позволяют избежать ошибок и сохранить свой капитал, на первом месте стоит мани-менеджмент Форекс.

Содержание:

  1. Что такое мани-менеджмент на Форекс?
  2. Основные принципы мани-менеджмента на Форекс
  3. Как использовать мани-менеджмент на бирже Форекс?
  4. Полезные советы по мани-менеджменту на рынке Форекс
  5. Вывод

Что такое мани-менеджмент на Форекс?

Money management — английское выражение, который дословно означает «управление деньгами». Этот термин используется в мире финансов для обозначения техник снижения рисков, сопровождающих инвестиции.

Мани-менеджмент на Форекс определяется как процесс анализа сделок, обнаружение возможных потерь и регулирование каждой позиции для максимизации прибыли в соответствии с объемом капитала.

Большинство трейдеров теряют деньги по причине игнорирования принципов управления капиталом, даже если они используют прибыльную  торговую систему. Таким образом, мани-менеджмент на Форекс является ключевым фактором успеха как среди новичков, так и для опытных инвесторов

Основные принципы мани-менеджмента на Форекс

Не инвестируйте средства, которые нельзя потерять

Одно из основных практических принципов заключается в том, что торговый капитал не должен состоять из денег, предназначенных на жизненные необходимости. Риск такими средствами может вызвать у трейдера чрезмерное эмоциональное напряжение, повлиять на его суждения и помешать принятию торговых решений.

Определите оптимальный баланс риска и вознаграждения

Знать заранее, сколько вы готовы потерять и заработать в каждой позиции — еще один базовый принцип управления капиталом. Например, можно выбрать соотношение риска и прибыли 1:2. Это значит, что вы готовы рискнуть одной условной единицей, чтобы получить две у.е. прибыли.

Определите оптимальный размер вашей позиции

Расчет оптимального объема торгов по отношению к сумме вашего счета поможет защитить денежные средства. Только определенный процент от суммы будет подвержен риску в любой момент времени. Например, многие успешные инвесторы вкладывают только 20% от суммы депозита. Даже если эти деньги будут потеряны, останутся хорошие шансы на быстрое возмещение убытков за счет остатка средств. Также трейдеры обычно увеличивают размер позиции в зависимости от предполагаемой вероятности выигрыша.

мани-менеджмент на форекс

Установите стоп-лосс для каждой операции

Перед тем, как начать торговлю, рекомендуется определить уровень обменного курса валютной пары, при котором позиция будет закрыта. Ордер стоп-лосс автоматически закрывает сделку, если трейдер ошибается в направлении рынка. Некоторые используют скользящий стоп-лосс. После того, как обменный курс изменился на благоприятное направление для торговой позиции, исходный стоп-лосс перемещается вверх (в случае длинной позиции) или вниз при короткой позиции. Метод скользящего стопа обеспечивает прибыль в случае резкого разворота тренда.

Введите приказ о фиксации прибыли (тейк-профит)

Иметь представление о точке выхода так же важно, как и знать момент, чтобы начать торговлю. Ордер на закрытие позиции при достижении привлекательного и реалистичного  уровня прибыли позволяет фиксировать результат без угрозы потерь.

Некоторым эта стратегия может показаться контрпродуктивной, особенно на рынке с сильным трендом. Но быки и медведи на бирже ведут постоянную борьбу: часто, достигнув определенного уровня, рынок резко движется в противоположном направлении как растянутая резинка, возвращающаяся в форму.

Как использовать мани-менеджмент на бирже Форекс?

Использовать мани-менеджмент на Форекс можно при помощи нескольких стратегий:

Метод «Флэт» или фиксированный риск Мани-менеджмент на рынке Форекс по методу «Флэт» подвергает опасности постоянную, заранее определенную часть капитала. Параметры фиксированного риска различаются в зависимости от капитализации торгового счета, рынка, целей по прибыли и общей склонности к риску трейдера или инвестора. Обычно это совокупная сумма, не превышающая 1-3% от начального баланса счета.
«Критерий Келли» Математическая формула, созданная в 1950-х годах. В торговле и инвестировании она помогает определить оптимальное количество капитала, которым можно рискнуть в конкретной сделке, в соответствии с вероятностью успеха. Например, если операция имеет вероятность успеха 90%, то соответствующий объем капитала, которым необходимо рискнуть, намного больше, чем у позиции с меньшей вероятностью успеха.
Стратегия Мартингейла Одна из старейших спекулятивных систем в мире. Ее применение на финансовых рынках является предметом многочисленных научных исследований. Стратегия Мартингейла предполагает, что вы получаете заранее определенную прибыль от выигрыша и удваиваете значение риска после проигрыша. Если предположить, что позиция имеет шансы 50/50, прибыль гарантирована, поскольку более крупные ставки покрывают меньшие убытки.

Полезные советы по мани-менеджменту на рынке Форекс

Нижеперечисленные пункты можно рассматривать как полезные советы относительно распределения средств и определения размера ваших сделок в рамках мани-менеджмента Forex.

  • Общая сумма вложенных средств должна быть ограничена до 50% от вашего инвестиционного капитала. Другая половина должна действовать как резерв на периоды просадки. Например, если вы вложили $100 000, то для торговых целей должно быть доступно только $50 000.
  • Участие в любой операции должно быть ограничено 10-15% от общего капитала. В результате для вашего счета в $100 000 только от $10 до $15 000 будут доступны для внесения маржи в позиции. Используйте калькулятор для точных расчетов.
  • Сумма риска в торговой операции не должна превышать 5% от общего капитала. Это деньги, которую вы должны быть готовы потерять, если позиция станет убыточной. Со счетом в $100 000 вы должны рисковать не более $5 000 в одной сделке.

Вывод

Важно помнить, что результат конкретной сделки зависит от многих переменных, и остается неопределенным до конца. В любой сделке угроза потерь вполне реальна, и никто не может гарантировать прибыль. Риски можно снизить. Используйте хорошо продуманную стратегию мани-менеджмента на рынке Форекс с типом диверсификации активов, который подходит именно вам. Он определяется стилем торговли и зависит от консервативности или агрессивности игрока.

Вопросы и ответы

Какая основная задача мани-менеджмент на Форекс?

Основная задача мани-менеджмента на бирже Форекс заключается в грамотном распределении денежных средств с целью минимизации финансовых потерь и увеличения количества прибыльных сделок.

Какие есть стратегии мани-менеджмента на Форекс?

К наиболее распространенным и эффективным стратегиям  мани-менеджмента на бирже Форекс относятся: метод «Флэт», «Критерий Келли», стратегия Мартингейла, стратегия с графиком Ренко и другие.

Стоит ли пользоваться мани-менеджментом на Форекс новичкам?

Новичкам необходимо пользоваться техниками мани-менеджмента на Forex. Управление капиталом необходимо для торговли на Форекс независимо от уровня подготовки. Отсутствие соответствующих техник в торговом плане приводит к убыткам даже при наличии выигрышной стратегии.

Эффективна ли стратегия мани-менеджмента на Форекс?

Стратегия мани-менеджмента эффективна, однако она может быть ограничена эффективностью вашей стратегии. В частности, мани-менеджмент на Форекс не поможет вам определить точку входа или выхода – это задача алгоритма. Стратегия мани-менеджмента помогает снизить риски и увеличить депозит.

Есть ли особенности мани-менеджмента на Форекс?

Особенность мани-менеджмента Форекс заключается в применении определенных финансовых инструментов. Это могут быть валюты, акции, денежные суррогаты, опционы или драгоценные металлы. Трейдер Форекс может использовать рибейт – возврат денежных средств в виде части от спреда.