Криптовалютный рынок переживает не самые лучшие времена. Топовые активы потеряли с начала года более 50% стоимости.
Подобные моменты наиболее привлекательны для набора монет в долгосрочный портфель. Ведь если они достигнут хотя бы ранних отметок, то объем инвестированных средств увеличится в два раза минимум.
Трейдеры, разумеется, надеются на большее. В отношении BTC звучат цифры в $100 000, а ETH — в $10 000. В ожиданиях виден тренд: новые проекты растут гораздо быстрее, чем уже состоявшиеся. Если с начала 2021 по ноябрь BTC подорожал на 130%, то ETH — на 400%. А токен конкурента ETH, Near Protocol — на 1300%.
Выбирать цифровые активы во время медвежьего рынка стоит с максимальной осторожностью. Так как далеко не все из них способны пережить затяжной период низких цен. Наиболее выигрышно смотрятся монеты инфраструктурных протоколов. Здесь запускаются децентрализованные проекты, использующие нативные токены сети в жизнедеятельности.
Ethereum (ETH)
ETH — нативный токен Ethereum, один из двух самых надежных активов в крипто-индустрии. Ethereum — первая платформа, развившая функционал биткоина и ставшая главным хабом для тысяч блокчейн-приложений и различных систем. Рост ETH до ноябрьских пиков ($4,9 тыс.) обеспечит инвесторов доходностью в 190%.
Для повышения эффективности работы Ethereum разработаны решения второго уровня (Layer 2). Они представляют собой сети-надстройки над основным блокчейн. Самые известные: Arbitrum, Loopring, Immutable X и Polygon, с которым недавно начала партнерство META (Facebook). Инфраструктура Ethereum крайне обширна и выходит за пределы нативной сети.
В планах разработчиков перевести сеть с алгоритма PoW — «доказательство работы» на более современный PoS — «доказательство доли». В PoS вероятность добычи очередного блока определяется путем депонирования токенов на специальный счет (стекинг). Летом переход совершили тестовые сети. Основная сеть должна последовать за ними ориентировочно в середине сентября.
Данный шаг позволит не только повысить эффективность работы сети за счет увеличения пропускной способности и снижения комиссий, но и переведет ETH на дефляционную модель. Часть комиссии за проведение транзакций будет сжигаться, создавая стимул для изъятия монет с рынка и размещения их на специальных счетах для получения пассивного дохода в рамках верификации переводов. На данный момент на депозите ETH 2.0 находится свыше 13 млн ETH или 10% от общей эмиссии. Проблема заключается лишь в том, что токены окажутся заблокированы на долгий срок и воспользоваться ими, например, обменять обратно на доллары, будет проблематично.
Near Protocol (NEAR)
Near Protocol — один из главных конкурентов Ethereum за внимание со стороны участников криптовалютного мира. В Near уже функционируют решения, которые Ethereum пытается внедрить не первый год.
Стоит отметить механизм шардинга — разделение сети на индивидуальные сегменты (шарды), в каждом из которых находится уникальный набор смарт-контрактов и данных о балансах. Блокчейн Near разделен на небольшие взаимосвязанные и работающие параллельно части, за счет чего достигается высокая производительность сети (100 тысяч операций в секунду). При этом стоимость транзакций в разы ниже, чем в Ethereum. Новые блоки добываются валидаторами в соответствии с размером токенов NEAR (тот самый PoS).
Пользователи Near Protocol могут создавать адреса кошельков вместо длинного набора букв и цифр. Удобный механизм Layer2 — Aurora позволяет легко запускать приложения из Ethereum в сети Near. Капитализация проекта Near Protocol составляет $3,4 млрд (это 1,7% от Ethereum ($202 млрд)). Кстати, еще в апреле соотношение превышало 3%, но ситуация на рынке изменилась в худшую сторону. Учитывая технологические преимущества и наличие крупных фондов, Near вполне может достигнуть 1/4 от размеров Ethereum, что подразумевает рост токенов в 10 раз.
Благодаря уже реализованному механизму стекинга, долгосрочные инвесторы могут делегировать свои NEAR валидаторам для получения пассивного дохода, составляющего порядка 10% годовых. Приятная особенность: желающие могут получать проценты не в токенах сети, а в стейбл коинах USN в размере 15% годовых, что позволит защитить доход от рыночной коррекции. Однако, в этом случае инвестор лишает себя возможности заработать на росте стоимости NEAR, обладающих высоким потенциалом. Впрочем, здесь каждый может самостоятельно расставить приоритеты и выбрать наиболее подходящий вариант.
