Драгоценные металлы – это защитный актив инвестора. Они не подвержены столь интенсивным колебаниям, как другие рыночные инструменты, например, криптовалюты. Как начинающие, так и опытные участники финансовых рынков приобретают драгоценные металлы с единственной целью – диверсифицировать собственный портфель. Эксперты Центра Биржевых Технологий отмечают, что в условиях неопределенности защитные активы всегда в цене.
Почему металлы – хороший способ вложений?
Драгоценные металлы имеют низкую или отрицательную корреляцию с другими видами активов, такими как акции и облигации. Именно поэтому даже 10% драгоценных металлов в портфеле инвестора снижают не только волатильность, но и риск.
Драгоценные металлы обладают уникальным свойством – обеспечивают защиту от инфляции. Обладая внутренней стоимостью, они не несут кредитного риска. Данные активы также обеспечивают своим владельцам страховку от финансовых и политических потрясений.
Как выбрать металлы?
Золото, возможно, самый известный драгоценный металл. Но он не единственный доступен инвесторам. Серебро, платина и палладий – это товары, которые тоже можно добавить в ваш портфель, и каждый из них имеет уникальные возможности и риски. Эксперты ЦБТ рекомендуют выбрать минимум три вида металлов. Они должны составлять от 10% до 30% консервативного портфеля.
Причины купить золото:
1. Системные проблемы в экономике и финансах: когда стабильность курса национальной валюты или доллара США вызывает серьезные сомнения.
2. Инфляция: реальная доходность на рынке ценных бумаг отрицательна, и инвесторы предпочитают уходить в защитные активы.
3. Война или глубокие политические кризисы: золото сохраняет цену и его можно обменять на другие товары или активы.
Особенности покупки серебра
Стоимость серебра колеблется между его восприятием как средства сбережения и ролью промышленного металла. По этой причине колебания цен на рынке серебра более волатильны, чем цены на золото.
Платина: характеристики
Это промышленный металл, поэтому цены на платину в значительной степени определяются продажами автомобилей и производственными показателями. Рудники есть только в нескольких странах и принадлежат картелям, которые заинтересованы в контроле цен на этот драгоценный металл.
Палладий
По сравнению с золотом этот металл в 30 раз более редкий. Основная часть поступает в том числе из Южной Африки, США и Канады. Как товар, он привлекает инвесторов тем, что его сложно заменить другими металлами.
Как инвестировать в драгоценные металлы?
Помимо владения физическим металлом, инвесторы могут получить доступ к этим активам через рынок деривативов, металлические ETF и паевые инвестиционные фонды, а также акции горнодобывающих компаний. Давайте рассмотрим подробнее все возможные варианты.
ETF
Биржевые фонды предусмотрены для золота, серебра или платины. Это удобное и ликвидное средство покупки и продажи драгоценных металлов. Инвестирование в ETF не обеспечивает физический доступ к товару и не дает права владения на металл в фонде.
Акции
Акции добывающих компаний, могут быть использованы в зависимости от динамики цен на драгоценные металлы. Если вы не знаете, как правильно оценивать акции горнодобывающих предприятий, обратитесь за консультацией в ЦБТ.
Фьючерсы и опционы
Опытные инвесторы, готовые делать крупные ставки на металл, выбирают рынки фьючерсов и опционов. Особенности трейдинга – ликвидность и кредитное плечо. Однако нужно помнить, что наибольшие убытки потенциально могут причинить именно производные финансовые инструменты.
Монеты и слитки
Подходят тем, у кого есть место для их хранения, например депозитная ячейка или сейф. Хороший вариант для тех, кто хочет застраховаться от возможных кризисов. Однако если временной горизонт инвестиций ограничен, слитки будут неликвидными.
Риски, связанные с драгоценными металлами
Любая инвестиция сопряжена с риском. И драгоценные металлы не исключение. Их стоимость может упасть на фоне дисбаланса продавцов и покупателей (когда первых больше, чем вторых). Если вы владеете драгоценным металлом, во время экономической нестабильности у вас есть возможность продать свой актив с выгодой, так как цены имеют тенденцию к резкому росту.
Заключение
Драгоценные металлы являются эффективным средством диверсификации портфеля. Отзывы клиентов на сайте cbt.center подтверждают: для достижения успеха необходимо знать свои цели и профиль риска. Неустойчивость драгоценных металлов используется для накопления прибыли. Но если вовремя не остановиться, она может привести к убыткам. Центр Биржевых Технологий консультирует инвесторов с 2016 года. Если вы хотите узнать больше про защитные активы, регистрируйтесь на обучение в ЦБТ!
