Криптовалютний ринок переживає не найкращі часи. Топові активи втратили з початку року понад 50 % вартості.
Подібні моменти є найбільш привабливими для набору монет у довгостроковий портфель. Адже якщо вони досягнуть хоча б ранніх позначок, то обсяг інвестованих коштів збільшиться мінімум вдвічі.
Трейдери, зрозуміло, очікують на більше. Щодо BTC звучать цифри $100 000, а ETH — $10 000. В очікуваннях бачимо тренд: нові проєкти зростають набагато швидше, ніж ті, що вже відбулися. Якщо з початку 2021 до листопада BTC подорожчав на 130 %, то ETH — на 400 %. А токен конкурента ETH, Near Protocol — на 1300 %.
Вибирати цифрові активи під час ведмежого ринку варто максимально обережно. Оскільки далеко не всі вони здатні пережити затяжний період низьких цін. Найбільш виграшно виглядають монети інфраструктурних протоколів. Тут запускаються децентралізовані проєкти, які використовують нативні токени мережі в життєдіяльності.
Ethereum (ETH)
ETH — нативний токен Ethereum, один із двох найнадійніших активів у крипто-індустрії. Ethereum — перша платформа, що розвинула функціонал біткоїну і стала головним хабом для тисяч блокчейн-додатків та різних систем. Зростання ETH до листопадових піків ($4,9 тис.) забезпечить інвесторів прибутковістю 190 %.
Для підвищення ефективності роботи Ethereum розроблено рішення другого рівня (Layer 2). Вони являють собою мережі-надбудови над основним блокчейном. Найвідоміші: Arbitrum, Loopring, Immutable X та Polygon, з яким нещодавно розпочала партнерство META (Facebook). Інфраструктура Ethereum дуже велика і виходить за межі нативної мережі.
У планах розробників перевести мережу з алгоритму PoW — «доказ роботи» на більш сучасний PoS — «доказ частки». У PoS ймовірність видобутку чергового блоку визначається шляхом депонування токенів на спеціальний рахунок (стекінг). Влітку перехід здійснили тестові мережі. Основна мережа має здійснити його орієнтовно в середині вересня.
Цей крок дасть змогу не тільки підвищити ефективність роботи мережі за кошт збільшення пропускної спроможності та зниження комісій, а й переведе ETH на дефляційну модель. Частина комісії за проведення транзакцій спалюватиметься, створюючи стимул для вилучення монет із ринку та розміщення їх на спеціальних рахунках для отримання пасивного доходу в рамках верифікації переказів. На поточний момент на депозиті ETH 2.0 перебуває понад 13 млн. ETH або 10 % від загальної емісії. Проблема полягає лише в тому, що токени будуть заблоковані на довгий термін і скористатися ними, наприклад, обміняти назад на долари, буде проблематично.
Near Protocol (NEAR)
Near Protocol — один із головних конкурентів Ethereum за увагу з боку учасників криптовалютного світу. У Near вже функціонують рішення, які Ethereum намагається запровадити не перший рік.
Варто зазначити механізм шардингу — поділ мережі на індивідуальні сегменти (шарди), у кожному з яких є унікальний набір смарт-контрактів та даних про баланси. Блокчейн Near розділений на невеликі взаємопов’язані та працюючі паралельно частини, за кошт чого досягається висока продуктивність мережі (100 тисяч операцій на секунду). Водночас вартість транзакцій у рази нижча, ніж у Ethereum. Нові блоки добуваються валідаторами відповідно до розміру токенів NEAR (той самий PoS).
Користувачі Near Protocol можуть створювати адреси гаманців замість довгого набору літер та цифр. Зручний механізм Layer2 — Aurora дає змогу легко запускати програми з Ethereum у мережі Near. Капіталізація проєкту Near Protocol становить $3,4 млрд (це 1,7 % від Ethereum ($202 млрд)). До речі, ще у квітні співвідношення перевищувало 3 %, але ситуація на ринку змінилася на гірший бік. З огляду на технологічні переваги та наявність великих фондів, Near цілком може досягти 1/4 від розмірів Ethereum, що означає зростання токенів у 10 разів.
Завдяки вже реалізованому механізму стекінгу, довгострокові інвестори можуть делегувати свої NEAR валідаторам для отримання пасивного доходу, що становить приблизно 10 % річних. Приємна особливість: бажаючі можуть отримувати відсотки не в токенах мережі, а в стейбл коїнах USN у розмірі 15 % річних, що дасть змогу захистити дохід від ринкової корекції. Однак, у цьому випадку інвестор позбавляє себе можливості заробити на зростанні вартості NEAR, які мають високий потенціал. Втім, тут кожен може самостійно розставити пріоритети і вибрати найкращий варіант.
