Популярність криптовалюти як чогось нового і незвичайного вже давно пройшла. Кожен день світ цифрових інвестицій пропонує нові варіанти для вкладення коштів і отримання додаткового доходу. Сьогодні ми поговоримо про сучасний метод краудфандінгових інвестицій — ICO.
Краудфандінг — метод інвестування, при якому безліч вкладників збирають кошти для фінансування нового проекту, щоб в подальшому отримати від цього свою вигоду. Існує безліч краудфандінгових платформ, на яких представлені стартапи, і кожен має можливість відправити гроші в їх підтримку. Одним з нових видів краудфандінга вважається ICO.
ICO — Initial Coin Offering, що в перекладі означає первинне розміщення токенов. ICO — це купони або токени, що випускаються бізнесом і в подальшому можуть використовуватися як знижка на пропоновані цією компанією послуги. Пізніше проект може обмінювати свою власне створену валюту на реальні гроші, тим самим вкладаючи їх в розвиток і зростання компанії. Зі свого боку вкладники також мають свої вигідні сторони:
- Інвестуючи в ICO, можна заробити на зростанні цін на токени. Якщо проект успішний, ціна його токенов зростає. Це означає, що інвестор може заробити на різниці в ціні.
- При покупці токенів вкладник отримує можливість в подальшому скористатися послугами проекту за нижчою ціною.
- Інвестор може надихнутися крутим стартапом і підтримати ідею молодих фахівців.
Терміни, які використовуються в ICO
Влитися в нову сферу і швидко в ній розібратися допоможе словник термінів ICO:
Токени — розмінна монета при ICO, ще один вид цифрових грошей, криптовалюта.
Blockchain — спеціальний загальний реєстр, який створений для фіксації поточних операцій. Він складається з безлічі блоків, які безперервно скріплені ланцюжком. Таким чином, жоден блок не може бути непомітно змінений, що гарантує високу безпеку даних.
P2P — платформа, де кожен учасник може укладати угоди самостійно, без участі інших посередників.
Кріптоінвестор — людина, яка професійно займається покупкою різної криптовалюти, щоб зберегти і збільшити свій інвестиційний портфель.
Аірдроп — розсилка токенів при виконанні певного завдання (заповнення форми, підписки і інше).
Bounty — варіант придбання токенов компанії при старті ICO без вкладення коштів.
Інстамайн — вид шахрайства, при якому монети можна отримати швидко лише при старті, а далі це стає практично неможливим, адже розробники швидше за все самі спочатку збирають масштабно токени, а потім самостійно реалізують на біржі.
Краудсейл — аукціон, на якому можна придбати новостворені токени стартує ICO-проекту.
Pupm — частий маневр зі штучного підвищення ціни криптовалюти шляхом масштабної скупки крипти і створення в ній дефіциту.
Ферма — пристрій для майнінгу (видобутку) крипти.
Софтфорк — спосіб своєрідного клонування криптовалюти для її вдосконалення.
к оглавлению ↑Правовий статус ICO
На даний момент ситуація з регулювання статусу ICO досить неоднозначна. Поки одні розвинені країни підтримують цифровий метод інвестування і знаходяться в процесі розробки законопроектів щодо регулювання ICO, інші з них виступають проти такого методу інвестування.
Наприклад, в 2017 році Комісія з цінних паперів і бірж США дала своє роз’яснення на тему ICO, порівнюючи їх ризики з уже звичними способами інвестування. Комісією було відзначено, що дана система цілком застосовна для чесного і законного інвестування. Був запропонований спосіб регулювання ICO на основі закону США Securities Exchange Act, при якому необхідно реєструвати і продавати токени в SEC.
У вересні цього ж року в Китаї ICO був заборонений з умовою повернення виручки від вже існуючих ICO. Така подія сприяла різкому продажу токенів і відповідно — значному зниженню курсу крипти. Китайський уряд пояснив такі жорсткі заходи лише відсутністю узаконених норм і стандартів з регулювання ICO. Як тільки вони будуть затверджені, Китайська народна республіка зобов’язалася зняти всі заборони.
В цьому ж році з’явилися самоорганізовані агентства, які пропонували свої проекти з регулювання ICO.
У Facebook регулярно змінюються заборони і їх зняття про рекламу в рамках соціальної мережі, пов’язаної з купівлею і продажем криптовалюти.
к оглавлению ↑Ризики участі в ICO
Інвестиції завжди будуть пов’язані з ризиками — не важливо, вкладаєте ви гроші в ICO або, наприклад, в нерухомість. Збираючись інвестувати, важливо вивчити ринок і проаналізувати всі за і проти.
Як і в будь-якому іншому методі інвестування, в ICO є свої ризики. Їх можна розділити на три основні види:
- Вибір безперспективного ICO. Initial Coin Offering — вкладення коштів в абсолютно новий проект. Імовірність, що такий стартап «не злетить» дуже велика. Ще більш велика вона тоді, коли ви самі не володієте хорошими аналітичними даними, щоб проаналізувати успіх проекту, або не користуєтеся послугами фахівців. У будь-якому випадку етап вибору проекту при інвестуванні в ICO має важливу роль.
- Низький рівень захищеності особистих конфіденційних даних. При неналежному налаштуванні гаманця, слабкому паролі або ненадійному зберіганні ключів велика ймовірність втратити токени на особистому рахунку. Його просто можуть зламати, списавши всю криптовалюту, що там знаходиться.
- Ще один поширений вид ризиків: втрата капіталу через технічну помилку — тепер уже з боку творців проекту ICO. При ненадійній захищеності даних інвесторів існує велика ймовірність злому.
Як вибирати успішні ICO проекти
Так звані токенсейли зараз в моді. Можливість запустити власний стартап і залучити інвесторів не упускає ні одна починаюча компанія. Стартапів, що шукають інвестиції через краудфандінг, сила-силенна. Їх вигоду і зацікавленість можна зрозуміти. Але як убезпечити себе інвесторам, які грають в рулетку, вкладаючи власні кошти в розвиток чужого бізнесу?
Стартап хороший тоді, коли він потрібен. Аналізуючи можливість успіху проекту, вивчіть ринок і нішу, в якій він буде розміщуватися. Тільки цей бізнес потрібен зараз, чи не існує вже більше успішних проектів в цій ніші? Чи відповідає стартап на потреби людей і чи може вирішити чиюсь проблему. Якщо стартап не потрібен людям — він прогорить! Вибираючи проект, в який можна вкластися, стикаєшся з великим числом абсолютно непотрібних токенов — навчиться розпізнавати їх.
Ще одна запорука успішного ICO-проекту — команда, яка його створила. Частенько в якості представників стартапів на токенсейлах можна побачити шаблонні усміхнені обличчя з інтернету. Якщо стартап реальний і розраховує на успіх, його буде представляти реальна людина, яка не приховує своєї зовнішності і минулого. Про представника і команду реальної компанії можна дізнатися будь-яку інформацію в інтернеті, їх дані не заблоковані і не ховаються.
Перспективний стартап існує не тільки на словах. Часто за крутою ідеєю не стоїть більше нічого. Великі амбіції розробників і нульова стратегія по досягненню результатів. Дійсно серйозний проект, крім ідеї, обов’язково надасть інвесторам чіткий і детальний план по реалізації проекту. Мало того, деякі з стартапів навіть розробляють спеціальні демоверсії, які вкладники можуть потестить і переконатися в реальності реалізації стартапу.
Фахівці, які вже знають ринок ICO-проектів, розуміють, наскільки він широкий. Тому важливо знати не тільки як правильно вибрати компанію для інвестицій, але і відстежити всі існуючі і актуальні ICO-пропозиції. Вручну провести таку роботу майже нереально, тому існують спеціальні платформи, де можна відстежувати ICO.
List lCO — платформа у вигляді сайту, де зібрані всі найближчі токенсейли. Тут можна знайти як загальну інформацію про токенах, так і їх огляд на ютюбі з усіма ключовими даними. Все це в одному місці — справжня знахідка.
У не менш цінному додатку ICObazaar можна знайти ряд незалежних оцінок криптовалюти в цілому.
ICObench — працює як система пошуку по рейтингу всіляких ICO. Платформа славиться не тільки широким спектром вихідних даних всередині, але і особливою системою пошуку по проектам.
к оглавлению ↑Плюси і мінуси ICO-інвестування
ICO — актуальний метод інвестування в стартап, при якому інвестор отримує пільгові умови користування послугами компанії або можливість перепродати отримані токени за вигіднішою ціною. Зі свого боку, компанія, яка випускає токени, отримує можливість розвивати свій бізнес. У ICO може вкластися кожен бажаючий. Пошук проектів відбувається через спеціальні платформи, де зібрані всі актуальні ICO пропозиції.
Це новий і цікавий спосіб інвестування, він має як ряд плюсів, так і мінусів:
- ICO — метод інвестування, який доступний кожному. Щоб вкластися в такий проект, не потрібно мати великий досвід в інвестуванні, не має значення, де проживає інвестор, і інші побічні чинники, які в інших випадках грають важливу роль.
- При цьому способі інвестування компанія не зобов’язана віддавати частку бізнесу інвестору. Це означає, що інвестор не може приймати ніяких рішень в управлінні проектом, на відміну від інших звичних методів інвестування.
- За умови, що стартап вистрілить і буде стрімко розвиватися, вкладник може отримати високий прибуток.
- Серед проектів ICO приблизно в 80% випадків зустрічаються шахраї.
- Низький рівень регулювання. Більшість країн тільки починають процес створення законів про правовий статус ICO, в той час як в інших країнах токени взагалі заборонені. У світі немає чіткої позиції щодо зони відповідальності та регулювання інвестування в ICO.
- Неперспективні проекти. Так як залучити кошти інвестування через краудфандінг сьогодні може кожен другий, існує занадто багато слабких стартапів, які не мають за собою ні стратегії по реалізації, ні сильної команди.
- Висока можливість злому. Технічна сторона ICO досить нестабільна, тому учасники ICO часто потрапляють під приціл хакерів, які з задоволенням зламують їх гаманці і знімають наявну там криптовалюту.
В цілому ICO може виявитися успішним інвестиційним проектом, зі своїми ризиками, а й з великою ймовірністю отримання прибутку. У цьому методі інвестування, як і в будь-якому іншому, потрібно детально вивчити ринок, провести власний аналіз проектів або залучити фахівця.
Тепер ви знаєте про всі підводні камені в цій галузі, а значить — озброєні. Удачі в світі криптовалюти і високоприбуткових інвестицій!
