28 вересня 2021 в Чернівцях ЦБТ провів дискусійну панель “Інвестиційний портфель: кращий спосіб заробити і не втратити. Як запустити свій перший інвестиційний портфель? “. Її учасниками стали жителі міста, які цікавляться питаннями інвестування та отримання пасивного доходу.
Ведучими дискусії були регіональний керівник ЦБТ-Чернівці Вадим Гаврилов, регіональний керівник ЦБТ-Львів Олена Якубовська і фінансовий аналітик ЦБТ Борис Полонський. Експерти розповіли про теоретичні основи інвестування і практику формування інвестиційних портфелів.
Зустріч відкрив виступ Вадима Гаврилова. Він зазначив, що держава сьогодні готова заохочувати інвестиційні пориви громадян. А банки, знижуючи ставки по депозитах, підштовхують нас до пошуку альтернативних способів вкладення грошових коштів.
І держава, і банки, і великі компанії, — всі у тій чи іншій мірі займаються інвестуванням. Для великих гравців, як і для звичайної людини, яка вирішила примножити свій капітал, одним з ключових питань є вміння керувати ризиками.
Вадим Гаврилов підкреслив, що відсутність знань і досвіду не є достатньою підставою для відмови від вкладень. Як приклад він навів кілька інструментів для мінімізації ризиків на фінансовому ринку. Перш за все це пайові інвестиційні фонди (ПІФ), а також різні види портфельного інвестування.
Портфельне інвестування передбачає диверсифікацію ризиків шляхом вкладення коштів в активи з різним рівнем прибутковості і ризику. «Потрібно пам’ятати, що ризик завжди існує при будь-якому варіанті вкладення грошових коштів», — зазначив Вадим Гаврилов.
Свою частину дискусії Олена Якубовська почала з вирішення проблеми, відомої як «психологія бідності». А також пояснила, як люди, які подолали внутрішній бар’єр, змогли досягти фінансового успіху, використовуючи можливості портфельного інвестування.
Детальніше про види інвестиційних портфелів розповів Борис Полонський. Зокрема, він вказав на три основних: консервативний, збалансований та агресивний. Експерт пояснив, що вони можуть відрізнятися складом включених до них активів, рівнем прибутковості і ризику.
Для учасників панелі в режимі реального часу він провів аналіз фондового ринку США. І сформував інвестиційний портфель, включивши до нього акції Pfizer, Facebook, Tesla, Apple, J.P. Morgan і деякі інші.
В завершення офіційної частини зустрічі Олена Якубовська і Борис Полонський звернули увагу учасників на золоті правила інвестування, яких необхідно дотримуватися для досягнення успіху. А також відповіли на численні питання із залу.
Бесіда з експертами ЦБТ продовжилася в неформальній обстановці. Всі бажаючі могли отримати безкоштовну консультацію з будь-яких фінансових тем.
Дискусія проходила з дотриманням всіх необхідних заходів профілактики поширення коронавирусной інфекції.
