Уоррен Баффет – біографія, успіх та книги

Уоррен Баффет (Warren Edward Buffett) – один з найбагатших людей в світі і, можливо, найвпливовіший філантроп нашого часу, не потребує представлення.

Уоррен Баффет є головою, генеральним директором і найбільшим акціонером Berkshire Hathaway, багатонаціонального конгломерату, зі штаб-квартирою в Омасі. Його поважають як його колеги, так і весь світ за його особисту ощадливість і спільність етичних принципів, коли справа доходить до успішного управління бізнесом.

Хто такий Warren Edward Buffett

Названий «Оракулом Омахи», Баффет виріс з скромного початку і став одним з самих багатих людей на землі завдяки своєї важкої роботі і гострого почуттю інвестування. він почав демонструвати свої фінансові можливості з ранніх років, коли він ходив від двері до двері, продаючи цукерки і безалкогольні напої. він почав інвестувати в підлітковому віці і до 20 років заощадив майже 10000 доларів. У нього була відмінна ділова хватка, і він почав свою кар’єру в як біржового маклера. він розробив свої власні інвестиційні принципи, які допомогли йому придбати багато багатства; він був вже мільйонером, коли йому було за тридцять. за міру того, як росло його багатство, росло і його бажання повернути суспільству – він відомий філантроп,який зобов’язався віддати значну частина свого стану на благодійність.

Дата і місце народження

Уоррен Едвард Баффет народився 30 серпня 1930 року в Омасі, штат Небраска. Він був сьомим поколінням Баффетом, які називали Омаху будинком. Перший – Небрасан Баффет відкрив продуктовий магазин в 1869 році. Дід Баффета також керував продуктовим магазином і колись наймав молодого Чарлі Мангера, майбутнього віце-президента Berkshire Hathaway. Батько Баффета, Говард, був місцевим біржовим маклером і банкіром, який згодом став республіканським конгресменом.

Дитинство і юність

Коли йому виповнилося шість років, Баффетт отримував кожне Різдво змінне валюту від своєї тітки Аліси. Це поклало початок кар’єрі Баффета як підприємця. Він накрив стіл біля свого будинку і продавав Чіклетс перехожим. Він ходив від дверей до дверей, продаючи пакети з жуйкою і газованою водою. Він купував по шість штук кока-коли в продуктовому магазині свого діда за двадцять п’ять центів і продавав їх за тридцять. Він також продавав «від дверей до дверей» копії журналів «Суботня вечірня пошта» та «Свобода». Кожні вихідні він продавав попкорн і арахіс на місцевих футбольних іграх.

Баффетт зацікавився фондовим ринком в дуже молодому віці. В суботу вранці, коли фондова біржа була відкрита протягом двох годин, Баффет тусувався зі своїм двоюрідним дідусем Френком Баффетом і його двоюрідним дядьком Джоном Барбером в брокерській конторі в Омасі. Кожні вихідні він читав колонку «Трейдер» в «Баррон». Коли він закінчив читати всі книги на книжковій полиці свого батька, він «з’їв» і все інвестиційні книги в місцевій бібліотеці. Незабаром він сам почав складати графік цін на акції, намагаючись зрозуміти числові закономірності, які спалахували у нього на очах.

Коли йому було одинадцять років, Баффет купив свої перші акції. Він вклав 120 доларів з грошей, які він заощадив, продаючи газовані напої, арахіс і журнали. Він вибрав Cities Service Preferred, одну з улюблених компаній свого батька, і спокусив свою сестру Доріс приєднатися до нього. Вони купили по три акції, вклавши по 114,75 доларів. Багато в чому через острах Доріс до втрати грошей, Баффет продав занадто рано, отримавши прибуток всього в 5 доларів. Незабаром після цього акції злетіли до 202 доларів. У віці одинадцяти років Баффет вже засвоїв один з найважливіших уроків інвестування – терпіння.

У 1942 році, коли Баффету було дванадцять, його батько був обраний в Конгрес США і перевіз сім’ю в Вашингтон.

Освіта

Баффетт провів два незадовільних року в Школі бізнесу і фінансів Уортона Пенсільванського університету, а потім перейшов до Університету Небраски. Він пройшов чотирнадцять курсів за один рік і закінчив його в 1950 році. Йому ще не було 20 років.

Повернувшись в Омаху, Баффет возз’єднався з фондовим ринком. Одного разу в місцевій бібліотеці він наткнувся на недавно опубліковану книгу Бенджаміна Грема «Розумний інвестор». «Це, – сказав він, – було схоже на бачення світу». Незабаром Баффет покинув Омаху, щоб вчитися у Грема у Вищій школі бізнесу Колумбійського університету.

У класі Грема було двадцять учнів. Багато з них були старше Баффета, а деякі працювали на Уолл-стріт. Увечері ці професіонали з Уолл-стріт сиділи в класі Грема, обговорюючи, які акції були сильно недооцінені, і як на наступний день вони повернуться на роботу, купивши акції, проаналізовані напередодні, і зароблять гроші. Незабаром всім стало ясно, що Баффет був найяскравішим учнем. Він часто піднімав руку, щоб відповісти на питання Грем, перш ніж Грем закінчив ставити його. Оцінка Баффетта для класу була A +, перша така оцінка, яку Грем присудив за двадцять два роки навчання.

Бізнес

Після закінчення Колумбії Баффет попросив у Грема роботу, але йому відмовили. Спочатку Баффет був ужалений відмовою, але пізніше йому сказали, що Грем вважав за краще заповнити осередки в Грем-Ньюман єврейськими аналітиками, які, на його думку, піддавалися несправедливого поводження на Уолл-стріт. Невгамовний, Баффет повернувся в Омаху, де він приєднався до компанії Баффет-Фальк, брокерської компанії свого батька. Він взявся за справу, охоче рекомендував акції, які відповідали критеріям вартості Грема. Весь цей час Баффет підтримував зв’язок з Гремом. Потім, в 1954 році, Грем подзвонив з новинами: релігійний бар’єр знято, і в Грем-Ньюманом є місце, якщо він все ще був зацікавлений. Баффет був на наступному літаку до Нью-Йорка.

Баффет і Партнерство (Buffett Partnership, Ltd)

Баффет повернувся додому. Використовуючи знання, отримані від Грема, він створив обмежену інвестиційне партнерство. Йому було двадцять п’ять років.

Партнерство Баффета почалося з семи інвесторів, які разом внесли 105 000 доларів. Баффет, генеральний керуючий, почав з 100 доларів. Партнери отримували 6 відсотків в рік від своїх інвестицій і 75 відсотків прибутку; Баффет заробив інші 25 відсотків.

Партнерство Баффетта опублікувало неймовірні цифри. За перші п’ять років (1957-1961), коли Dow виріс на 75%, партнерство набрало 251% (181% для партнерів). Баффет перемагав Доу, що не обіцяними десятьма процентними пунктами, а в середньому на 35.

На п’ятому році він придбав свою першу контрольну частку в бізнесі, Dempster Mill Manufacturing Company, виробника сільськогосподарської техніки. Потім він почав купувати акції хворий текстильної компанії Нової Англії під назвою Berkshire Hathaway, і до 1965 року він контролював бізнес.

До кінця 1966 року прибуток зросла на 1156% (704% для партнерів), що призвело до зростання індексу Dow, який за той же час зріс на 123%.

У 1969 році Баффет вирішив закрити інвестиційне партнерство. Він виявив, що стоять цінностей стає все менше. До кінця 1960-х років на фондовому ринку домінували швидкозростаючі акції. «Nifty-Fifty» були на кінчику язика кожного інвестора. Акції, такі як Avon, Polaroid і Xerox, торгувалися з доходом від п’ятдесяти до ста разів. Баффет відправив лист своїм партнерам, в якому зізнався, що він не в ногу з поточною ринковою ситуацією.

Коли Баффет розлучився з партнерством, багато хто подумав, що кращі дні «міняйл» позаду. Насправді – він тільки почав.

Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway виявився дуже складним бізнесом для управління. Протягом двадцяти років Баффет разом з Кеном Чейсом посилено трудився, щоб розгорнути текстильні фабрики Нової Англії. Рентабельність власного капіталу щосили намагалася досягти двозначних цифр.

До 1991 року Berkshire Hathaway володіла майже половиною своїх акцій в обігу. Протягом наступних трьох років вражаючі показники компанії продовжували зростати; як і інтерес Баффета. У 1994 році Berkshire оголосив, що володіє 51% акцій компанії, і почалася серйозна дискусія про приєднання GEICO до сімейства Berkshire. Два роки по тому Баффет виписав чек на 2,3 мільярда доларів, і GEICO стала бізнесом, знаходяться в повній власності.

Книги Уоррена Баффета

Баффет сказав, що його особистим фаворитом є збірник його есе під назвою «Нариси Уоррена Баффета: Уроки для корпоративної Америки», який він охарактеризував як «послідовну перестановку ідей зі своїх листів в річному звіті».

Також його роботи можна прочитати в «Berkshire Hathaway Letters to Shareholders» (Листи Беркшир Хетеуей акціонерам) і «Назад в школу! Безцінні уроки великого бізнесмена і інвестора

Особисте життя і сім’я

У Уоррена Баффета був нетрадиційний шлюб. Інвестиційний гуру був одружений двічі. Вперше він був одружений на Сьюзі Томпсон в 1952 році в тривалому шлюбі, в результаті якого народилися троє дітей, дочка Сьюзан Аліса і двоє синів Говард Грем і Пітер Ендрю. Але пара розлучилася в 1977 році.

Сьюзен все ще була одружена з Уорреном, вона залишила його жити самостійно в квартирі в Сан-Франциско, і продовжила займатися кар’єрою співачки. Хоча нова домовленість була руйнівною для Уоррена, пара залишалася поруч і проводила час зі своїми дітьми. Сьюзі влаштувала побачення Уоррену і офіціантці Астрід Менкс, і з її благословення Менкс пізніше переїхала до Уоррену. Вони підтримували дивні відносини, так як Сьюзен і Уоррен ніколи не розлучалися і залишалися в законному шлюбі більше 50 років до смерті Сьюзен в 2004 році.

Менкс і Баффет, в кінцевому підсумку, зв’язали себе узами шлюбу на скромній весільної церемонії в 2006 році.

Уоррен Баффет зараз

Уоррена Баффета нелегко описати. Це людина, більш схожий на звичайного дідуся, ніж на інвестиційного титану. В інтелектуальному відношенні він вважається генієм, але його приземлені відносини з людьми дійсно прості. Він простий, прямий і чесний. Він демонструє привабливу комбінацію витонченого і дотепного гумору. Однак має огиду до людської дурості.

Компанія, якою керує Баффет, є втіленням його особистості, його філософії бізнесу, яка ідентично пов’язана з його інвестиційної філософією і його власним унікальним стилем.

Уоррен Баффет є головою, генеральним директором і найбільшим акціонером Berkshire Hathaway, багатонаціонального конгломерату, зі штаб-квартирою в Омасі, а його статки оцінюються в 84 $ млрд.

Такі люди, як Баффетт, є подією з п’ятьма Сигма, статистичним явищем, настільки рідкісним, що воно практично ніколи не відбувається. Було б легко стати на бік тих, хто стверджує, що Баффет є статистичної рідкістю. Ніхто ніколи не підходив близько до того, щоб повторити його інвестиційні результати, будь то тринадцятирічні результати Баффеттского партнерства або майже п’ятирічний рекорд продуктивності в Berkshire Hathaway.