ЦБТ Центр биржевых технологий

Кредитное плечо

Кредитное плечо

Одна из особенностей онлайн-трейдинга – торговля с плечом. Эта возможность позволяет получать высокий доход даже новичкам с небольшим депозитом. В то же время, плечо на форексе существенно повышает риски. При отсутствии выставленного stop loss, рыночные ценовые колебания могут обнулить баланс участника буквально за минуту. Поэтому, новичкам важно не только знать, как выставлять ордера на Forex, но и разбираться в особенностях форекс-трейдинга и маржинальной торговли.

Содержание:

    1. Что такое кредитное плечо.
    2. Как проходит торговля с плечом на Forex.
    3. На что влияет кредитное плечо форекс.
    4. Выводы.

Что такое кредитное плечо

Если говорить простыми словами, что значит кредитное плечо (другие названия для средств, предоставляемых брокерами – леверидж или финансовый рычаг), – это соотношение собственных средств клиента к стоимости открытой позиции.

В целом, биржевая торговля основана на принципе «купи дешевле – продай дороже». Но у начинающих трейдеров обычно очень небольшой баланс, который не позволил бы получать высокую прибыль. Форекс-брокеры решают проблему, предоставляя своим клиентам особый «заем». Этот кредит, в отличие от банковского нельзя перевести в наличные и потратить на собственные нужды, его используют только в торговых операциях. Если клиент хочет купить валютную пару, брокер дает возможность открыть сделку как на личные, так и на заемные средства. Главное условие – сделка будет закрыта в автоматическом режиме, если убыток будет приближаться к размеру баланса клиента. То есть, брокер не допустит собственного убытка и закроет сделку, как только депозит клиента будет приближаться к нулевой отметке.

Кредитное плечо форекс брокеров может достигать 1:1000, это значит, что, имея на счету 10 долларов, клиент может открыть сделку, стоимостью примерно $10 000. Несложно представить, какую прибыль это сулит. Forex плечо позволяет

  • Покупать лоты и финансовые активы даже новичкам и торговцам с малым депозитом.
  • Многократно увеличить потенциальную прибыль.
  • Быстро «разогнать» депозит, в онлайн-трейдинге не редки показатели ежедневной прибыли от 100% и более.

Как проходит торговля с плечом на Forex

В процессе открытия счета у клиента есть возможность ознакомиться с торговыми условиями. Одно из основных правил – максимальный размер финансового плеча. Пользоваться данным кредитом не обязательно – при желании и наличии достаточных средств, трейдер может покупать лоты, не превышающие остаток его собственных средств. Но важно помнить, что минимальный лот большинства брокеров начинается от $1000 или аналогичной суммы в других валютах.

Поэтому, наличие кредитного плеча позволяет покупать лот используя минимальные собственные средства.

Открытие сделки с финансовым рычагом не требует от трейдера дополнительных действий, главное условие – наличие достаточного количества маржи (залоговой суммы). Размер этой суммы устанавливается брокером, ее назначение – служить гарантией того, что в случае ошибочной (убыточной) сделки, сумма убытка будет выплачена из депозита клиента, а не из заемных средств.

За пользование заемными средствами брокер (обычно ежедневно) списывает с баланса особую комиссию – своп. Размер свопа для разных торговых инструментов отличается, обычно этот процент зависит от разницы между процентными ставками валют.  Новички часто путают что такое спрэд и своп, из-за этих двух терминов возможны ошибки в торговле. В отличие от свопа, спрэд – разница между стоимостью покупки и продажи торгового инструмента, она и приносит посреднику основную прибыль. Своп же снимается по причине того, что игрок пользуется одолженными у компании деньгами все время, пока открыта его сделка.

На что влияет кредитное плечо форекс

Начинающие трейдеры часто не понимают, что такое кредитное плечо. В частности, многие новички пишут на форумах и в трейдерских чатах о том, что «торгуют с леверидж 50:1» или советуют «избегать посредников, у которых слишком большие торговые рычаги». В торговых условиях обычно указан максимальный размер кредитного рычага. Эта цифра показывает, насколько стоимость открытых сделок может превышать собственный баланс. Например, если максимально возможный рычаг равен 1:1000, то трейдер может при депозите в $100 осуществить покупку не более чем на $100 000. Трейдер не обязан использовать такую высокую лотность, согласно правилам, она не может превышать указанный коэффициент.

Основное, на что влияет кредитное плечо форекс брокеров – выбор торговой стратегии.

Краткосрочная торговля обычно требует использования больших лотов. Если трейдер рассчитывает получить пару десятков пунктов прибыли, для хорошего дохода ему следует торговать крупным лотом. С другой стороны, чем больше кредитных средств использует трейдер, тем выше риск каждой сделки. Советы по выбору оптимальной торговой стратегии можно привязать к размеру рычага.

Максимальное кредитное плечо форекс брокера Приблизительный размер депозита для покупки 1 лота Рекомендуемая стратегия
1:10 $10 000 Долгосрочное инвестирование, carry trading.
1:100 $1000 Среднесрочная торговля
1:1000 $100 Торговля на новостях, внутридневная торговля, «скальпинг» и «пипсовка».

Психология форекс трейдеров во многом связана с тем, насколько велико кредитное плечо форекс брокера. Так, опытные трейдеры применяют страхование рисков на форекс с помощью снижения уровня используемого рычага. Даже при сильном колебании цены такой депозит не будет потерян. Новички, напротив, часто торгуют завышенным лотом. В результате по мере снижения средств на депозите леверидж может увеличиться до предельного значения, после чего сделка будет закрыта автоматически по т.н. «стоп ауту». Эту ситуацию можно избежать лишь, подбирая правильную лотность, и выставляя stop loss при каждом открытии сделки.

Выводы

Кредитное плечо – соотношение между используемой лотностью сделок и собственным депозитом трейдера.  Высокий финансовый рычаг позволяет получать большую прибыль, но риски такой торговли многократно возрастают. Опытные трейдеры предпочитают пользоваться небольшим соотношением кредитных средств, такая торговля приносит меньшую прибыль, но позволяет не волноваться по поводу внутридневных колебаний цены.

Вопросы и ответы:

Какие могут быть размеры кредитного плеча форекс?

У многих брокеров forex кредитное плечо установлено на уровне 1:500 – 1:1000. Клиентам может быть предоставлена возможность торговли с большим риском, вплоть до 1:5000. Крупные компании могут ограничить размер финансового рычага на уровне 1:50 или даже 1:20, исходя из законодательных ограничений.

Почему брокер предоставляет кредитное плечо?

Основная цель предоставления кредита – привлечение большего количества клиентов. Благодаря маржинальной торговле доступ к торговым операциям имеют трейдеры с минимальным депозитом. Для открытия минимального лота (0.01) с высоким рычагом достаточно иметь на личном счете всего несколько долларов.

Какое выбрать кредитное плечо?

Финансовый менеджмент должен подходить под выбранную трейдером стратегию. Для долгосрочного инвестирования финансовый рычаг не играет существенной роли – обычно такие трейдеры рассчитывают получать сотни пунктов прибыли от одной сделки. Размер леверидж важен для скальперов: высокая лотность открытых сделок позволяет компенсировать небольшую внутридневную волатильность торговых инструментов.

Какое лучше кредитное плечо для новичка?

Начинающим трейдерам следует быть осторожными при выборе размера и количества открытых сделок. Как только баланс уходит в убыток, появляется соблазн открыть еще одну или несколько сделок чтобы «отыграться».  В какой-то момент трейдера поглощает азарт, вместо тщательного анализа он начинает наращивать открытые позиции и увеличивать риски. Поэтому в процессе обучения не следует превышать отметку в 1:100.

Как рассчитать кредитное плечо?

Формула расчета финансового плеча может быть описана как сумма средств на депозите/стоимость открытых сделок. Некоторые брокеры размещают на своем сайте калькулятор, который позволяет оценить нагрузку на депозит исходя из условий по отдельным торговым инструментам. Важное значение в формуле имеет валюта депозита: леверидж обычно предоставляется в пересчете на базовую валюту (чаще всего – доллары).