Одним із найпопулярніших способів отримання прибутку на криптовалютному ринку є інвестиції в ICO. Цей вид заробітку був вкрай популярним на зорі розвитку ринку альткоїнів, однак і зараз не втратив своєї популярності. Багатьох він приваблює можливістю отримати дохід, рівний сотням і навіть тисячам відсотків початкових вкладень. Попри те, що цей вид капіталовкладень є одним із найбільш ризикових, ICO інвестиції продовжують збирати мільйони доларів у всьому світі.
Як інвестувати в ICO
Слово “ICO” є абревіатурою від фрази “initial coin offering” (первинне розміщення монет). Зрозуміти, що таке ICO найлегше тим, хто знайомий з фондовим ринком. Термін є аналогом IPO, що часто проводяться компаніями-початківцями. Якщо якийсь стартап у світі криптовалют має намір вийти на ринок і зібрати початкові інвестиції, він проводить первинне розміщення, тільки замість акцій інвесторам пропонують токени. Як і на фондовому ринку, ICO проводиться у кілька стадій, якщо після запуску проєкту вартість токенів зросте, початкові інвестори можуть отримати суттєвий прибуток.
Деякі вважають, що ICO є своєрідним різновидом краудфандингу. Якщо на фоновому ринку брати участь в IPO можуть лише заможні інвестори, то взяти участь в ICO може практично кожен. Поріг початкових інвестицій іноді становить лише кілька сотень доларів, завдяки чому стати власниками токенів нового криптовалютного проєкту можуть тисячі людей. При цьому сама процедура ICO набагато відрізняється від IPO, внаслідок чого розпродаж монет здійснюється швидше та масштабніше.
Щоб інвестувати в ICO, необхідно правильно вибрати об’єкт для капіталовкладень. Це найбільш важливий і відповідальний етап, адже, як показує практика, понад 95% криптовалютних проєктів, які проводять ICO, провалюються. Проблема «скама» взагалі є однією з головних у світі криптовалют, оскільки дуже часто ICO проводяться не з метою реалізації якогось унікального блокчейн-стартапу, а з метою наживи на довірливих інвесторах. Якщо ви не хочете втратити свої гроші, до вибору об’єкта для інвестицій ICO потрібно підійти дуже відповідально.
Існує кілька базових вимог, яким має відповідати надійний проєкт ICO:
- Унікальність та практичність застосування.
- Наявність чітко поставленої мети, дорожньої карти, зрозумілого White Paper.
- Масштабованість проєкту, здатність розвинутися у щось велике та міжнародне.
- Прозорість, наявність правильно складеного бюджету, якісного сайту, груп у соціальних мережах.
- Популярність команди розробників із відкритими даними про себе.
- Наявність мінімально життєздатного продукту (MVP).
- Зрозумілий та справедливий механізм розподілу токенів.
Перед тим, як інвестувати в ICO, слід ретельно вивчити правила його проведення. У різних проєктів вони можуть відрізнятися, але, напевно, знадобиться наявність певної кількості криптовалюти, оскільки інвестиції в ICO зазвичай здійснюються в біткоїнах або ефіріумі. Для участі в первинному розміщенні потрібно буде завести криптовалютний гаманець, де здійснюватиметься зберігання біткоїнів. Далі потрібно купити на нього певну кількість монет та чекати дати проведення ICO. Зазвичай для участі у первинному розміщенні потрібно зареєструватися на сайті розробника, де будуть вказані всі додаткові подробиці.
Які є види інвестицій в ICO-проєкти
ICO можуть відрізнятися один від одного за різними критеріями:
- стадія проведення первинної пропозиції;
- тип токенів, що розміщуються;
- масштаб проєкту;
- валюта, у якій здійснюються інвестиції в ICO;
- місце проведення ICO та ін.
Одним із головних аспектів проведення ICO є його етапи, особливості яких можна побачити на малюнку:
Основні стадії проведення ICO
Перед тим, як провести ICO, компанії зазвичай організовують Presale, на якому проводиться закритий розпродаж токенів для найбільших інвесторів та бізнес-ангелів. Далі проходить обмежене розміщення (PreICO), в якому можуть брати участь вже менші інвестори. Але мінімальна сума, потрібна для покупки токенів, все одно залишається порівняно великою. Для більшості людей підходить наступний етап, який є безпосереднім ICO для середніх та дрібних інвесторів. Цей етап передує появі токенів на біржі й, як правило, завершальний. Іноді деякі компанії також проводять ICO баунті, під час чого частина токенів розміщується безплатно.
Одним із найважливіших критеріїв відмінності видів інвестицій в ICO є тип токенів, які інвестор може отримати під час первинного розміщення. Їх буває кілька:
| Тип токена | Особливості |
| Інвестиційні токени | Цей тип токенів ще часто називають «токени-акції». За своїми властивостями вони найбільше нагадують класичні цінні папери, оскільки дають право на отримання базових активів і відсотків із прибутку. |
| Службові токени | Такі токени дозволяють отримати доступ до певної унікальної послуги або товару, що пропонує компанія. Вони також можуть надавати своєму власнику певний преміальний статус. |
| Платіжні токени | Цей різновид токенів багато в чому аналогічний звичайній криптовалюті. З їх допомогою можна здійснювати платежі та покупки, здійснювати фінансові транзакції та інші стандартні для криптовалюти операції. |
| Токени репутації | Даний вид токенів користувачі певної платформи отримують як винагороду. Вони можуть відображати активність користувача на певній платформі або демонструвати його рейтинг. |
Звичайно, для тих, хто бере участь в ICO, найбільш привабливими є інвестиційні токени. Але потрібно ретельно стежити за тим, щоб під час первинного розміщення в умовах проведення заходу було вказано саме ці токени, а не будь-які інші.
Ризики інвестицій в ICO
Інвестиції в ICO-проєкти мають дуже високі ризики. Навіть якщо порівнювати ICO з високоризиковим венчурним інвестуванням, ймовірність втратити тут свої гроші незрівнянно вища, ніж на фондовому ринку. Більшість ICO, що обіцяли своїм інвесторам нечувані прибутки, прогоряли в перший же рік своєї роботи й гроші клієнтів зникали. Невдачі можуть спіткати не лише дрібні проєкти, а й дуже відомі. Прикладом цього є ICO найпопулярнішого месенджера «Telegram», яке попри всю популярність та авторитет розробників, стало одним із найбільших провалів у світі первинного розміщення монет. Тому при виборі об’єкта для ICO та суми, що інвестується, необхідно зважити всі ризики кілька разів.
Прибутковість інвестицій в ICO-проєкти
ICO-проєкти залучають інвесторів надвисокою прибутковістю. Як відомо, ціна криптовалют може зростати більш ніж у 10 разів, що дає змогу отримувати величезний прибуток навіть тим, хто купив монети вже на біржі. Однак на етапі ICO вартість токенів набагато нижча, ніж згодом вони реалізуються на відкритому ринку. Завдяки цьому учасники найуспішніших ICO-проєктів змогли за короткий проміжок часу отримати тисячі відсотків прибутку. У разі купівлі інвестиційних токенів, їх власник може розраховувати не тільки на прибуток у результаті зростання ринкового курсу криптовалюти, а й на доходи безпосередньої діяльності проєкту. Нехай успішних проєктів і небагато, але навіть якщо вдасться знайти хоч один із них, це може забезпечити інвестора грошима на багато років наперед.
Висновки
ICO-інвестиції в криптовалюту є потенційно одним із найбільш високоприбуткових видів капіталовкладень. ICO – це первинна пропозиція монет, що пропонуються інвесторам на етапі запуску криптовалютного проєкту. Цей вид інвестицій характеризується дуже високими ризиками, оскільки більшість проєктів, які проводять ICO, не досягають намічених результатів. Тому до вибору проєкту для ICO необхідно підходити дуже відповідально, ретельно зважуючи всі ризики.
