Дорогоцінні метали – це захисний актив інвестора. Вони не схильні до інтенсивних коливаннь, як інші ринкові інструменти, наприклад, криптовалюта. Як початківці, так і досвідчені учасники фінансових ринків купують дорогоцінні метали з єдиною метою – диверсифікувати власний портфель. Експерти Центру Біржових Технологій відзначають, що в умовах невизначеності захисні активи завжди в ціні.
Чому метали – хороший спосіб вкладень?
Дорогоцінні метали мають низьку або негативну кореляцію з іншими видами активів, такими як акції та облігації. Саме тому навіть 10% дорогоцінних металів в портфелі інвестора знижують не тільки волатильність, але і ризик.
Дорогоцінні метали мають унікальну властивість – забезпечують захист від інфляції. Володіючи внутрішньої вартістю, вони не несуть кредитного ризику. Дані активи також забезпечують своїм власникам страховку від фінансових і політичних потрясінь.
Як вибрати метали?
Золото, можливо, найвідоміший дорогоцінний метал. Але він не єдиний доступний інвесторам. Срібло, платина і паладій – це товари, які теж можна додати в ваш портфель, і кожен з них має унікальні можливості і ризики. Експерти ЦБТ рекомендують вибрати мінімум три види металів. Вони повинні складати від 10% до 30% консервативного портфеля.
Причини купити золото
1. Системні проблеми в економіці і фінансах: коли стабільність курсу національної валюти або долара США викликає серйозні сумніви.
2. Інфляція: реальна прибутковість на ринку цінних паперів негативна, інвестори вважають за краще йти в захисні активи.
3. Війна або глибокі політичні кризи: золото зберігає ціну і його можна обміняти на інші товари або активи.
Особливості покупки срібла
Вартість срібла коливається між його сприйняттям як засобу заощадження і роллю промислового металу. З цієї причини коливання цін на ринку срібла більшволатильні, ніж ціни на золото.
Платина: характеристики
Це промисловий метал, тому ціни на платину в значній мірі визначаються продажами автомобілів і виробничими показниками. Рудники є тільки в декількох країнах і належать картелям, які зацікавлені в контролі цін на цей дорогоцінний метал.
Паладій
У порівнянні із золотом цей метал в 30 разів більше рідкісний. Основна частина надходить в тому числі з Південної Африки, США і Канади. Як товар, він привертає інвесторів тим, що його складно замінити іншими металами.
Як інвестувати в дорогоцінні метали?
Крім володіння фізичним металом, інвестори можуть отримати доступ до цих активів через ринок деривативів, металеві ETF і пайові інвестиційні фонди, а також акції гірничодобувних компаній. Давайте розглянемо докладніше всі можливі варіанти.
ETF
Біржові фонди призначені для золота, срібла або платини. Це зручний і ліквідний засіб покупки і продажу дорогоцінних металів. Інвестування в ETF не забезпечує фізичний доступ до товару і не дає права володіння на метал у фонді.
Акції
Акції видобувних компаній можуть бути використані в залежності від динаміки цін на дорогоцінні метали. Якщо ви не знаєте, як правильно оцінювати акції гірничодобувних підприємств, зверніться за консультацією в ЦБТ.
Ф’ючерси і опціони
Досвідчені інвестори, які готові робити великі ставки на метал, вибирають ринки ф’ючерсів і опціонів. Особливості трейдингу – ліквідність і кредитне плече. Однак потрібно пам’ятати, що найбільших збитків потенційно можуть заподіяти саме похідні фінансові інструменти.
Монети і злитки
Підходять тим, у кого є місце для їх зберігання, наприклад депозитна комірка або сейф. Хороший варіант для тих, хто хоче застрахуватися від можливих криз. Однак якщо часовий горизонт інвестицій обмежений, злитки будуть неліквідними.
Ризики, пов’язані з дорогоцінними металами
Будь-яка інвестиція пов’язана з ризиком. І дорогоцінні метали – не виняток. Їхня вартість може впасти на тлі дисбалансу продавців і покупців (коли перших більше, ніж других). Якщо ви володієте дорогоцінним металом, під час економічної нестабільності у вас є можливість продати свій актив з вигодою, так як ціни мають тенденцію до різкого зростання.
Висновок
Дорогоцінні метали є ефективним засобом диверсифікації портфеля. Відгуки клієнтів на сайті cbt.center підтверджують: для досягнення успіху необхідно знати свої цілі і профіль ризику. Нестійкість дорогоцінних металів використовується для накопичення прибутку. Але якщо вчасно не зупинитися, вона може призвести до збитків. Центр Біржових Технологій консультує інвесторів з 2016 року. Якщо ви хочете дізнатися більше про захисні активи, реєструйтеся на навчання в ЦБТ!
